Finnosummit: Descubriendo el futuro de las fintech en América Latina

Finnosummit 2023 fue el vibrante evento de tecnología financiera que reunió a pioneros y expertos que se reunieron para explorar el futuro financiero de América Latina, y en el que Ferter participó activamente los dos días del evento. Nuestro equipo aprovechó al máximo esta magnífica oportunidad para establecer contactos con líderes del sector, conocer las propuestas innovadoras de las nuevas empresas y participar en conferencias y paneles esclarecedores organizados por analistas distinguidos.

Si tiene curiosidad por obtener más información sobre las interesantes novedades y tendencias que se dieron a conocer en el evento, lo invitamos a profundizar en nuestra cobertura para descubrir las ideas que están dando forma al futuro de las finanzas.

Tendencias fintech globales y locales

En la ceremonia de apertura, Vanessa Colella, director de Innovación y Alianzas Digitales de Visado, compartió su visión sobre las tendencias globales que están impactando a América Latina en el mundo de las fintech y los datos que se recopilaron en el último año. El tema del momento no podía dejar de mencionarse, en los últimos años Inteligencia artificial (AI) ha crecido en importancia y ahora se considera una parte fundamental de la industria financiera. Su aplicación en las empresas ha sido diversa, desde mejoras de productividad, prevención del fraude a enriquecer la experiencia del cliente.Las grandes empresas de tecnología que ofrecen finanzas integradas y carteras digitales se han registrado alrededor de 15 000 patentes en el campo de la inteligencia artificial, es evidente que hay un fuerte apetito por que estas empresas identifiquen señales y oportunidades en esta área y se espera que sigan expandiéndose en esta área. Según los datos recopilados por Visa, Colella indicó que las empresas de tecnología tienen un valor de mercado de 8.500 millones de dólares y gastar 23% de sus recursos en investigación y desarrollo. Se comprobó que estas mismas empresas están dirigiendo su enfoque hacia sectores como la salud y los servicios financieros, por lo que se espera una mejora significativa en la experiencia del cliente gracias a la innovación que estas empresas están introduciendo en las expectativas de los consumidores. Uno de los objetivos de las empresas centradas en la prestación de servicios financieros es hacer que los préstamos sean más accesibles para la población. Sin embargo, a pesar de las expectativas, la financiación de las empresas de tecnología financiera ha disminuido un 60%.Colella hizo hincapié en la importancia de ayudar a las empresas más prometedoras a crecer, recordando que muchas de las empresas más famosas comenzaron en tiempos difíciles como los actuales y que el cambio lleva tiempo. A pesar de las condiciones macroeconómicas y la incertidumbre, existe una actitud tenaz y optimista hacia el entorno empresarial en México.

El capital de riesgo y la innovación en el panorama actual

Natalia González Vela, director ejecutivo de La Neta del VC, abordó varios temas relacionados con el capital de riesgo (VC) y la innovación en el contexto regional y global. Saber cómo hacer una buena inversión requiere mucha observación y análisis, especialmente para los inversores primerizos. En este sentido, Natalia comenzó por definir un concepto importante: aplicabilidad regional. Hizo hincapié en la importancia de tener en cuenta las particularidades regionales al entrar en el mundo del capital de riesgo. Cada mercado tiene sus propias dinámicas y regulaciones, por lo que es fundamental adaptarse y entender el entorno local.Es fácil dejarse deslumbrar por los productos tecnológicos, pero Natalia señaló que tener tecnología es solo una parte del éxito de una empresa. La clave está en encontrar la Producto adaptado al mercado (PMF) y lograr la adopción en el mercado. Esto implica no solo crear un producto, sino también integrarlo de manera efectiva en el mercado y realizar cambios en el comportamiento de los usuarios para que adopten el producto. Las empresas más exitosas suelen encontrar un caso de uso específico y lo desarrollan para un público determinado y en un espacio determinado. Este enfoque preciso puede ser fundamental para el crecimiento y la adopción del producto. Lo que queda por hacer es utilizar la tecnología de manera que su aplicación inicial tenga el potencial de abarcar otros espacios o industrias nuevas oportunidades de crecimiento. Si se considera que una empresa tiene este potencial y una dirección específica, es casi seguro que será una inversión prometedora. Las tecnologías fintech no solo son aplicables exclusivamente a las empresas de servicios financieros. Natalia mencionó el caso de un proyecto llamado Agrotoken en Argentina, que utiliza la tecnología blockchain para permitir a los agricultores monetizar sus cultivos. Este ejemplo ilustra cómo la tecnología se puede aplicar de manera innovadora en los sectores tradicionales. Otros puntos que abordó y que considera importantes para apoyar el desarrollo de estas tecnologías son las alianzas estratégicas y el apoyo de actores importantes. Un ejemplo de ello ha sido Visa, que se ha convertido en un actor clave en la promoción de los emprendedores en el sector fintech. Pero estos apoyos deben brindarse con la confianza como base, ya que la confianza es fundamental en el mundo de los capitalistas de riesgo y las nuevas empresas. Generando experiencias positivas de los clientes es la forma más eficaz de construir esa buena relación con el mercado. Se ha visto que la innovación puede ocurrir en cualquier lugar, incluso durante una pandemia, y es fundamental estar abiertos para identificar oportunidades, teniendo en cuenta estos puntos clave.

Leer para dirigir: Sesión de análisis en vivo

Fabrice Serfati, director gerente del Fondo IGNIA, dirigió una mesa redonda sobre el libro»De bueno a excelente: por qué algunas empresas dan el salto y otras no«. La discusión se centró en los aspectos clave de liderazgo, la formación de equipos y la cultura organizacional, así como la búsqueda de la excelencia y la importancia de separando el ego personal del éxito de la empresa, estos son algunos puntos clave:

• Liderazgo de nivel cinco: discutió la importancia de un liderazgo que no se centre en el ego personal, sino en la causa que se está construyendo. La atención debe centrarse en»¿Qué estoy construyendo y por qué lo hago??» y sobre la visión de la empresa.
• El fundador como atrayente de talentos: Se hizo hincapié en que el fundador desempeña un papel clave a la hora de atraer personas a su equipo y de fomentar el liderazgo en la organización.
• Comunicación abierta y directa: Se hizo hincapié en la importancia de una comunicación sólida y directa y en la creación de espacios donde el equipo pueda expresar sus inquietudes y sugerencias.
• El obstáculo para ser»Genial«es ser»Buena«: Se discutió que el gran obstáculo para que las empresas crezcan es conformarse con ser «buenas». Un líder centrado en la perfección y en el largo plazo, más que en el corto plazo, es fundamental.
• Enfoque temprano en el equipo: En las primeras etapas de una empresa, es fundamental garantizar que cada persona que se una al equipo contribuya de manera positiva.
• Aptitud frente a actitud en la contratación: Al agregar personas al equipo, es importante evaluar la actitud y alinearla con los valores de la empresa, a veces incluso más que la aptitud o la experiencia. Contratar a la persona adecuada es crucial para evitar perder tiempo motivando a alguien que no encaja en la organización.
• Necesidades clave para el éxito: Se mencionaron tres elementos clave: ser el mejor en lo que haces en comparación con la competencia, identificar dónde están los márgenes y centrarse en la pasión.
• La tecnología como acelerador: Se planteó la cuestión de si la tecnología debe considerarse un acelerador y cómo puede utilizarse para impulsar el crecimiento empresarial.

Inclusión financiera en México: desafíos y oportunidades

En un mesa redonda que reunió a líderes de tres empresas unicornios que han desempeñado un papel clave en el desarrollo de la industria financiera en México, se abordaron temas críticos relacionados con la inclusión financiera en el país. Los participantes en este debate fueron Ivan Canales, director ejecutivo de Nu México; Myriam Cosío, directora de Asuntos Externos de Clip; y Pedro Rivas, director ejecutivo de Mercado Pago. A continuación se muestran puntos destacados de esta conversación que arroja luz sobre los desafíos y las oportunidades que México enfrenta en términos de inclusión financiera. Encuesta nacional de inclusión financiera (ENIF) revela cifras impactantes que ilustran el estado actual de la inclusión financiera en México. Solo el 56% de la población tiene una cuenta bancaria, en comparación con el 80% en Brasil. Además, solo el 11% de los mexicanos tiene acceso a una tarjeta de crédito bancaria formal, en comparación con el 25% en Colombia. Apenas la mitad de la población mexicana tiene productos de ahorro formales, y una minoría obtiene un rendimiento adecuado de sus ahorros. Pedro Rivas destacó que México está rezagado en términos de inclusión financiera en comparación con otros países de la región, como Brasil, Colombia y Argentina. En el caso de las pequeñas y medianas empresas (pymes), México solo tiene un tercio de los terminales de pago disponibles en Brasil. A pesar de los desafíos, ha habido un progreso significativo en los pagos electrónicos en México. En 2014, solo el 10% de las transacciones fueron electrónicas. Hoy en día, hay 2 millones de comercios que aceptan pagos electrónicos en el país, lo que ha llevado a México al noveno lugar mundial en penetración de pagos electrónicos.Uno de los desafíos más apremiantes es la falta de oferta y la necesidad de fomentar la competencia en los productos financieros. El los grandes jugadores dominan el 80% del mercado, indicando que hay un amplio margen de mejora en la oferta, y los líderes de las empresas compartieron sus enfoques para lograr una mayor inclusión financiera:

• Pedro Rivas busca democratizar los servicios financieros, hacerlos accesibles y sencillos para cualquier persona en la calle, y destaca la importancia de la seguridad, la inversión en ingeniería y la creación de una experiencia fácil de entender en cuestión de minutos.
• Myriam Cosío se centra en el cliente, simplificando la adquisición de productos y centrándose en la confianza y la educación financiera.
• Iván Canales aboga por el desarrollo de productos específicos para el sector en el que operan y por proporcionar herramientas y educación financiera.

La regulación equilibrada entre la seguridad y la innovación se presentó como un tema crucial. Se destacó la importancia de la competencia y la necesidad de normas flexibles para fomentar la innovación financiera. A pesar de los avances, existen desafíos en términos de acceso, especialmente en el mercado informal, que representa el 85% de los comerciantes que antes solo aceptaban efectivo. La educación y los motivos para adoptar los pagos electrónicos se consideran soluciones. Inclusión financiera se considera un factor clave para mejorar la calidad de vida y el crecimiento económico en México, y los pagos electrónicos son un punto de partida clave.

Ganadores del Finnosummit Challenge 2023

Startup mexicana Náufilo ganó el primer lugar en el 'FINNOSUMMIT Challenge, inteligencia artificial en Fintech', organizada en colaboración con Google Cloud. Su innovadora solución se basa en el uso de inteligencia artificial, incluidas redes neuronales profundas, para analizar datos y generar puntajes crediticios, lo que representa un avance importante en la promoción de la inclusión financiera y la estandarización de los procesos de evaluación crediticia. En segundo lugar, encontramos a la startup mexicana Zumma, que también utiliza la inteligencia artificial para orientar a los usuarios a la hora de tomar decisiones financieras inteligentes. Por último, en tercer lugar quedó la empresa con sede en EE. UU. QUASH.ai, cuya plataforma está diseñada para ayudar a las instituciones financieras a evaluar la rentabilidad de sus predicciones crediticias y aumentar la concesión de crédito sin aumentar el riesgo. Estos premios subrayan la creciente importancia de la inteligencia artificial en el sector de la tecnología financiera y su capacidad para transformar y mejorar los servicios financieros.

Finnosummit 2023 fue un evento revelador que arrojó luz sobre el emocionante futuro de la tecnología financiera en América Latina. La asistencia a estos eventos se perfila como una inversión estratégica tanto para profesionales experimentados como para entusiastas de la tecnología financiera. Estas reuniones nos permiten mantenernos al día con las últimas tendencias, establecer conexiones y descubrir oportunidades de colaboración.

El evento nos brindó una perspectiva integral de la industria y facilitó el acceso a expertos y líderes de opinión. En última instancia, estas reuniones no solo mantienen a los participantes en el camino hacia el éxito en el mundo de las finanzas digitales, sino que también los inspiran a convertirse en parte activa de la revolución de la tecnología financiera, contribuyendo a la creación de un futuro financiero más innovador y accesible para todos.

Gracias por leer hasta aquí, esperen más actualizaciones de Ferter en los próximos eventos!